(○´ー`)今日のマサルの節約日記

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投資信託について 

投資信託をはじめる

運用方法にもよりますが、定期預金よりずっといい金利がつきます。

以下の点で、まとめてみました。
1.投資信託とは
2.メリット、デメリット(利点、不利な点)
3.投資信託購入時の着眼点、注意点
4.インターネットで取引する利点

1.投資信託とは
投資運用会社に資金を預け、プロが選んだ海外や国内の債権、不動産、社債に投資し運用する商品です。
窓口は銀行、証券会社や郵便局にありますので、どのような種類の投資信託にするか選びます。
初心者には債権型、バランス型をお勧めします。

2.メリット、デメリット(利点、不利な点)
メリット(利点)
円高時にやれば、為替差益が狙えます。
商品によりますが中には5〜10%と利息が高めです。(債権、リート)
解約後、約1週間後に現金となるため防犯対策になります。
(万一、泥棒に盗まれたとしても、すぐ引き落とされる心配がないです)
分配金を確定申告すれば得する場合があります。
(給与や年金収入の有無で変わります。
詳細:投資信託の分配金と確定申告

デメリット(不利な点)
円安時に購入し、円高に変わると為替差損が生じます。
解約しても、すぐ現金になりません。
債権の下落、不動資産の下落、株価の下落により、価格が下がります。

3.投資信託購入時の着眼点、注意点
着眼点
□種類(大きくわけて4種類→債権、不動産(リート)、株、バランス型)
     債権→国債(ソブリン債)、社債
     発展途上国→エマージング
□基準価格(安いものに買、価格が上がりそうなもの)
□為替変動(円高時に買)
□販売手数料-買い付け手数料(安いもの)
□信託報酬-運用手数料(安いもの)
□分配金受け取りと分配金再投資の切り替えが可能なもの(無料)
□契約数が多いもの(信頼性)
□運用期限(無しと有りがある)

注意点
銀行や証券会社で丁寧に教えてくれます。話を聞くだけはタダです。すぐに契約する必要もないので、資料だけをもらって帰っても構いません。よく考えて、投資してください。
安全性を求めて、実績のある大手銀行、大手証券会社で契約することを勧めます。
元本は保証されません。
銀行、証券会社や郵便局によって扱っている商品が異なります。


4.インターネットで取引する利点
 ノーロード商品(買い付け手数料が無料)が多数あります。
 銀行でなれたら、インターネットを利用してみるのも得策です。
 ★ノーロードの投資信託を扱っている銀行、証券会社★

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[ 2007/05/13 00:56 ] 投資信託 | TB(0) | CM(0)
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